摘要:中国注册理财规划师协会与国际注册理财规划师理事会、香港注册财务策划师RFP-HK,亚太特许财务策划师三大证书互认。中国CFP与获得国际CFP组织的认可。突破现有金融国际合作高收费标准、格式化教学、语言要求高、考试难度大的旧模式,为此行业注入新活力。 |
在从业方面,既可以服务于金融机构,如商业银行,保险公司等。也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年美国理财师年薪的平均数是11万美元,相当于大公司的中层经理。不同的是,他们中的很多人每年仅工作600小时,2001年,美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中,理财师位列第一。
在我国,以家庭或个人致富为基本目标的古代私人理财思想萌芽于春秋时期,初步形成于战国时期,到西汉中期臻于成熟,其标志是司马迁所著《史记》的问世。《史记》--尤其是其中的《货殖列传》篇蕴含着丰富的中国古代私人理财思想,是中国私人理财发展史上一个重要的里程碑。
中国新兴的富人阶层已经出现,10%的富裕家庭占城市居民全部财产的45%。居民手中的资金需要进行良好的投资规划,理财规划师自然就有了生存的土壤。麦肯锡的一项调查资料表明,2006年中国的个人理财市场增长到570亿美元,专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差,我国理财规划师数量明显不足。中国社会调查事务所去年在京、津、沪、穗等四地的专项问卷调查显示,74%的被调查者对“个人理财服务”感兴趣。据业内人士分析,2008年我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币,一个成熟的理财市场,至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师,这么计算,中国理财规划师职业有20万人的缺口。在中国,只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理,而在美国这一比例为58%。另据专业理财网站的一项调查表明,人们在没有得到专业理财人员的指导和咨询时,一生中损失的个人财产高达20%甚至100%。
目前,理财规划师的概念在金融行业已经逐渐为人所知,尤其是在保险公司和商业银行,很多保险公司和商银行已经设立了专门的个人理财工作室或理财部,为客户提供相应的理财服务。国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为,国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势,不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后,国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。
理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。
信息来源:中国注册理财规划师协会官网 http://www.chcfp.org。